报关信用等级(海关信用级别)

摘要： 　　一、客户资信调查的意义　　卖方在审慎选择客户的同时，须对客户进行深入的资信调查，这是对客户进行把关的第一步。在进出口业务中，贸易双方发生索赔纠纷、履约发生阻碍或收回货款方面发生...

　　一、客户资信调查的意义

　　卖方在审慎选择客户的同时，须对客户进行深入的资信调查，这是对客户进行把关的第一步。在进出口业务中，贸易双方发生索赔纠纷、履约发生阻碍或收回货款方面发生阻碍，而使一方遭受风险及损失，都同不了解贸易对方的资信情况有直接关系。进行资信调查（credit investigation）有助于选定信用良好的顾客，了解对方的信用程度，在D/P、D/A及寄售条件的交易中，可以测定给予赊账的限额与现存契约限额，以便安全。即使在与对方缔结了交易关系后，也应定期作资信调查，以便经常了解对方的资信情况。

　　二、资信调查的方式

　　（1）通过国内往来银行，向对方的往来银行调查。了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息，监控管理目标客户，识别高风险的客户，寻找潜在的利润来源。申请办理资信调查业务时须向银行提交申请书，注明：被调查单位名称、地址、电话、传真；对海外客户的调查必须提供英文名称和地址。

　　（2）直接向对方的往来银行调查，直接将简洁文稿和调查对象的资料寄给对方的往来银行。

　　（3）通过国内和国外的咨询机构调查。国外有名的资信机构，不仅组织庞大、效率高，而且调查报告详细且准确。其调查报告均以密码编类各类等级，这种等级的划分以估计财力与综合信用评价分为High、Good、Fair和Limited四个等级。

　　（4）通过国外商会、我国驻外商务机构、国外的亲朋调查。

　　（5）由对方来函自己判断调查。

　　（6）要求对方直接提供资信资料。

　　三、资信调查的对象与内容

　　（一）贸易对象凡是同该贸易业务有关的从事商业行为的对方，称为贸易对象。贸易对象包括两种。

　　（1）国外卖方（包括出口商和制造商）。在进口业务中，很容易出现下述几种不利的情况：货物的品质规格与合同不符；货物的品质粗劣或品质不良；不正常的拖延装船；遇到价格上涨趋势，故意不履行契约等。所以，对国外供应商的调查对进口业务十分重要。

　　（2）国外买方。在出口业务中，国外买方即使使用开立信用证的支付方式，也有很多信用风险。当该项产品价格下跌时，买方不向开证行提交开证申请，“不开立信用证”这种情况，就属典型的买方违约。有些国外买方，商业道德和信用恶劣，故意开立与合同不符但对他自己有利的信用证，这就会给卖方带来一定的损失。

　　（二）资信调查的内容

　　（1）贸易对象的组织情况。包括公司、商号企业的组织性质、创建历史、主要领导人员、分支机构。要弄清英文名称及公司是有限的还是无限的。可以从政府公司注册机构、劳工部、税务局、银行、信用评估机构拿到相关资料，这些资料的取得通常是需要交费的，且只能是有资格的机构才能获得资料。这些资料主要包括：公司注册时间、地点、法人代表、股东名单、公司资金往来、贷款和债务余额、交税及退税额、经营范围等。而资信调查公司在取得这些资料后，还可以分析该公司在行业内的竞争地位、主要对手、债务风险评估等。

　　（2）贸易对象的商业道德。贸易往来对象诚实可靠是交易成功的基础。如果遇到不可靠的贸易对象，就难免出现货物的品质不良、开来与合同不符的信用证、延交货物等情况发生。

　　（3）贸易对象的经验。一个具有国际贸易经验的贸易对象至关重要。

　　（4）贸易对象的资信情况。所调查对方的资信情况包括企业的资金和信用两方面。资金指的是企业的注册资金、实收资金、公积金、其他财产及资产债务的情况等。信用是指企业的经营作风、履约守信用等。这些情况对客户要求作出经销、代理、独家包销、寄售等业务的决定时是十分重要的。通过银行调查是最常见的一种方法，在我国一般是委托中国银行，由中国银行根据具体要求，通过国外的分支机构或其他往来银行在当地进行调查。

　　（5）贸易对象的经营范围。调查对方的经营范围也是比较重要的，同时还要调查经营的性质，如代理商、零售商、批发商、实用户等。

　　（6）贸易对象的经营能力。该企业每年的经营金额、销售渠道、贸易关系、经营做 法等。

　　（7）贸易对象的往来银行名称。了解对方往来银行的名称、地址同样重要。

　　四、委托

　　资信调查函电

　　【英】

　　Dear Sirs，

　　You are kindly requested to provide us with the information on credit and business operation of A Company. The Company address is D.Please firmly believe that all the materials you supply to us will be kept absolutely secret,for which you will not take any responsibilities.

　　Best Regards.

　　Yours truly，

　　【中】

　　敬启者：

　　惠请将有关A公司的资信情况、商业经营情况告诉我们。该公司地址是D。请相信，我方会对你们提供的所有材料绝对保密，不会让你们承担任何责任。

　　此致

　　如果想要了解更具体的内容，可以“华邦大通进出口”官网查询更多内容，对于以上资讯还有什么不懂的，请到华邦大通微博微信栏目提出疑问，华邦大通，专业进出口代理，出口报关，出口退税具备十分丰富的经验，有需要的朋友欢迎咨询华邦大通400热线：4008-590-518.

　　有需要办理进出口业务的请联系罗小姐

　　手机号码：15989338180

　　QQ号码：2881377501

　　原文出自：http://www.cnchase.com/news/20160512-148.html?1463106641